Cotización ACA · Healthcare.gov
Cotización ACA dentro del CRM, conectada a Healthcare.gov.
Empieza desde la ficha del cliente, trae los datos del marketplace de Healthcare.gov, compara planes lado a lado y guarda el comparativo en el cliente — sin salir de CRMDAY One ni volver a escribir el hogar.
Cotización conectada
CRMDAY OneFicha del cliente · hogar · productor
Datos de planes del marketplaceDe la ficha del cliente
- ZIP code y county
- Personas del hogar y edades
- Ingreso anual estimado
Del marketplace
- Planes y aseguradoras disponibles
- Prima, deducible, desembolso
- Ahorro estimado (APTC)
Valores ilustrativos. La oferta de planes varía por ZIP code y año del plan.
Por qué cotizar dentro del CRM
Cada cotización es parte de una relación, no de una pestaña.
El agente salta entre el CRM, el marketplace y una hoja de cálculo para responder una sola pregunta: qué plan sirve a esta familia. CRMDAY One mantiene la pregunta y la respuesta dentro de la ficha del cliente.
Contexto
Sin volver a escribir
ZIP code, hogar e ingresos vienen de la ficha que tu equipo ya mantiene.
Agilidad
Un solo espacio
Buscar, filtrar y comparar sin cambiar de herramienta en medio de la llamada.
Historial
El comparativo queda
El comparativo en PDF queda adjunto al cliente, listo para el próximo contacto.
Equipo
El mismo flujo para todos
Productor, NPN y responsable acompañan la cotización en todo el equipo.
Datos del marketplace
Lo que trae la conexión con Healthcare.gov.
Datos del marketplaceEl espacio de cotización lee los datos del marketplace para el county del cliente: lo que aparece en pantalla es información de plan, no números escritos a mano.
Planes
01Planes disponibles
Planes ofrecidos para el ZIP code y el county del cliente, organizados por aseguradora.
Valores
02Prima y deducible
Prima mensual, deducible y máximo de desembolso de cada plan.
Subsidio
03Ahorro estimado
Estimación de subsidio (APTC) según el tamaño del hogar y el ingreso informado.
Coberturas
04Copagos y medicamentos
Consulta primaria, especialista y medicamentos genéricos lado a lado.
Redes
05Aseguradoras y redes
Aseguradora, tipo de plan (HMO o PPO) y la red detrás de cada opción.
Niveles
06Niveles metálicos
De Bronze a Platinum, más Catastrophic, con las variantes Silver que llevan reducción de costos.
Las estimaciones no son vinculantes y varían según county, año del plan y datos del hogar.
Cómo funciona la conexión
De la ficha del cliente al plan en la póliza.
Cuatro movimientos, una dirección: los datos que ya mantienes salen, los planes del marketplace vuelven, el comparativo regresa al cliente.
- 01
Ficha
Abre el cliente
Hogar, ZIP code, ingresos y productor responsable ya están en el contacto.
Marketplace
Consulta Healthcare.gov
La cotización busca los planes disponibles para ese county y año del plan.
- 03
Comparar
Compara lado a lado
Filtra, elige los finalistas y lee prima, deducible y coberturas en una tabla.
- 04
Retorno
De vuelta a la ficha
Adjunta el comparativo en PDF, sigue al flujo de la póliza y continúa la relación.
Demostración con datos ficticios. Planes y valores ilustrativos.
Comparación de planes
Niveles metálicos, lado a lado.
Cotizar es una conversación sobre compensaciones. La pantalla muestra los niveles que el hogar puede elegir, con los números que deciden.
Bronze
~60% de valor actuarial
Prima más baja, costo más alto cuando se usa la atención.
Silver
~70% de valor actuarial
Donde se aplican las reducciones de costos para hogares elegibles.
Gold
~80% de valor actuarial
Prima más alta, menor costo en el momento de la atención.
Platinum
~90% de valor actuarial
La prima más alta, la menor exposición a desembolso.
Catastrophic
Elegibilidad limitada
Prima baja y deducible alto, para quienes califican.
El valor actuarial es la parte promedio de los costos cubiertos que paga el plan, según la ACA.
Flujos conectados
La cotización es un paso de una operación que sigue.
Productor, consentimiento y privacidad
Cotizar con el papeleo en orden.
Cotizar es una conversación regulada. La pantalla mantiene al productor, la documentación y el historial del cliente en el mismo lugar donde mirará la auditoría.
Productor
Productor responsable y NPN
Cada cotización lleva el productor y el NPN que responden por la relación.
Consentimiento
Consentimiento y documentos
Los registros de consentimiento y los documentos quedan adjuntos al cliente, no en el correo de alguien.
Privacidad
Operación atenta a HIPAA
Acceso controlado y procesos pensados para los requisitos de HIPAA.
CRMDAY y CRMDAY One son productos de software independientes y no están afiliados, respaldados ni patrocinados por HealthCare.gov, CMS ni ninguna agencia de gobierno. HealthCare.gov es una marca del U.S. Department of Health and Human Services.
¿Qué es cotizar ACA dentro de un CRM?
Es ejecutar una cotización del marketplace de Healthcare.gov desde la ficha del cliente, con los datos del hogar que ya mantienes, y devolver el resultado a esa misma ficha.
En lugar de una cotización que vive en una pestaña y un PDF en la carpeta de descargas, el comparativo pasa a ser parte del historial: quién cotizó, cuándo, qué planes se compararon y qué vio el cliente.
Preguntas frecuentes
Cotización ACA en CRMDAY One.
¿CRMDAY One cotiza planes ACA con datos de Healthcare.gov?
Sí. El espacio de cotización lee los datos de planes del marketplace para el county del cliente y muestra prima, deducible, máximo de desembolso y coberturas para comparar. Los valores de las demostraciones son ilustrativos.
¿Tengo que volver a escribir el hogar para cotizar?
No. La cotización empieza desde la ficha del cliente: ZIP code, personas del hogar, edades e ingreso estimado vienen del contacto que ya mantienes, y solo ajustas lo que cambió.
¿Dónde queda el comparativo después de la llamada?
El comparativo queda adjunto al cliente en PDF y vinculado al productor que lo hizo, así quien abra la ficha después ve exactamente lo que se presentó.
¿Qué estados cubre la cotización?
El espacio está construido alrededor del marketplace de Healthcare.gov. Algunos estados operan su propio marketplace, así que dinos en qué estados trabajas y confirmamos lo que está disponible hoy.
¿Cómo se conecta la cotización con la inscripción y las renovaciones?
El plan elegido alimenta el flujo de la póliza, mientras la sincronización con HealthSherpa y la orquestación de Open Enrollment mantienen inscripciones, DMI y renovaciones en la misma operación.
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