Gestión de pólizas · CRMDAY One
Toda tu cartera, por estado y por hogar.
Pólizas de ACA, Medicare, Vida, dental, visión y P&C en una sola cartera: de quién es cada una, qué está activo, qué necesita atención hoy y qué renueva después.
Una cartera
Cada línea de producto que contrata el hogar, en la misma ficha.
Una agencia rara vez vende una sola cosa. La cartera guarda cada línea con los campos que esa línea realmente necesita: una póliza de Medicare no es una de salud con campos en blanco.
Salud y ACA
Planes del marketplace, subsidio, DMI y año del plan.
Medicare
Advantage, Supplement y Part D, con fechas de vigencia.
Vida
Term, whole y final expense, con beneficiarios.
Dental
Individual o combinada, por miembro del hogar.
Visión
Cobertura y renovación junto al resto de la ficha.
Suplementaria
Accidentes, enfermedades graves e indemnización hospitalaria.
Auto
Vehículos, conductores y coberturas del lado P&C.
Hogar
Inmueble, coberturas de vivienda y fechas de renovación.
Comercial
Pólizas de empresa para el cliente que además tiene negocio.
Las líneas y los campos disponibles varían según el plan y la configuración.
Vista del hogar
Un cliente, todas sus pólizas.
Abre el cliente y el hogar completo está ahí: quién está cubierto por qué, qué está activo, qué venció y dónde está la próxima conversación.
Cobertura
Cobertura de toda la familia
Cónyuge y dependientes ligados a las pólizas que realmente los cubren.
Brechas
Lo que falta
Un cliente con salud y sin vida o dental es una oportunidad, no una brecha perdida en la hoja de cálculo.
Historial
Documentos y línea de tiempo
Formularios firmados, consentimiento, conversaciones y tareas en la póliza a la que pertenecen.
Estado y trabajo
Un tablero que muestra qué hacer primero.
Las pólizas pasan por los mismos estados que tu operación ya usa. Arrastra una tarjeta o cambia el estado y la cola de trabajo se actualiza con ella.
Vistas
Kanban o lista
La misma cartera como tablero para trabajar o como lista para filtrar y exportar.
Filtros
Por línea, aseguradora o responsable
Segmenta la cartera por producto, aseguradora, productor, agencia o fecha de vigencia.
Responsable
Quién responde por ella
Cada póliza lleva su productor y su agencia, en toda la red.
Lo que necesita atención
La cartera avisa antes de que el cliente se vaya.
La mayoría de las pólizas perdidas ya daba señales semanas antes. La cartera convierte esa señal en trabajo asignado, no en una sorpresa en la renovación.
DMI
Documentos pendientes
Data matching issues con plazo y responsable definidos.
Cobranza
Grace period y atraso
Pólizas en riesgo de cancelación visibles mientras todavía hay tiempo.
Renovación
Ventana de renovación
Lo que renueva después, con el contacto ya programado.
Cartera
Cambio de agente (AOR)
Pólizas que cambiaron de NPN, marcadas para revisión.
Cómo entran las pólizas
Cuatro caminos de entrada, una cartera.
La cartera se llena con el trabajo que tu equipo ya hace, en lugar de un ajuste mensual en la hoja de cálculo.
- Sincronización
Importación HealthSherpa
Inscripciones, vigencias y renovaciones reconciliadas sin duplicados.
- Cotización
Desde la cotización ACA
El plan elegido en la cotización se convierte en la póliza de la ficha.
- Manual
Asistente de nueva póliza
Un flujo guiado por línea de producto, con los campos que esa línea exige.
- Migración
Importación de hoja de cálculo
Trae la cartera existente mapeando tus columnas a la cartera de One.
Flujos conectados
La póliza es el centro de todo lo que viene después.
¿Qué es la gestión de pólizas?
Es mantener cada póliza vendida — línea, aseguradora, prima, vigencias, estado, documentos y responsable — en un solo lugar, conectada al cliente que la contrató.
Bien hecha, la cartera deja de ser un archivo y se vuelve la operación: muestra qué está en riesgo hoy, qué renueva el mes próximo y qué hogar está a una conversación de una segunda póliza.
Preguntas frecuentes
Gestión de pólizas en CRMDAY One.
¿Qué líneas de producto puedo gestionar?
Salud y ACA, Medicare, Vida, dental, visión, suplementaria y líneas de P&C como auto, hogar y comercial. Cada línea tiene sus propios campos, así que no llenas un formulario de salud para registrar una póliza de vida.
¿Puedo ver las pólizas por estado en lugar de una lista larga?
Sí. La cartera funciona como kanban por estado y como lista con filtros. Puedes filtrar por línea de producto, aseguradora, productor, agencia y fecha de vigencia, y exportar lo filtrado.
¿Cómo sé que una póliza está en riesgo?
Plazos de DMI, grace period, pagos atrasados, ventanas de renovación y cambios de agente aparecen como trabajo con responsable y fecha, no como un número en el dashboard.
¿Tengo que escribir mi cartera actual?
No. Las pólizas entran por la importación de HealthSherpa, por la cotización ACA, por el asistente de nueva póliza o por importación de hoja de cálculo, mapeando tus columnas.
¿Las pólizas se conectan con el hogar?
Sí. Las pólizas pertenecen a clientes y hogares, así que ves quién está cubierto por qué, qué miembros no tienen cobertura y cuál debe ser la próxima conversación.
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