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Cotação ACA · Healthcare.gov

Cotação ACA dentro do CRM, conectada ao Healthcare.gov.

Comece pela ficha do cliente, traga os dados do marketplace do Healthcare.gov, compare planos lado a lado e salve o comparativo de volta no cliente — sem sair do CRMDAY One e sem redigitar o household.

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Cotação conectada

CRMDAY OneFicha do cliente · household · produtor
HealthCare.govDados de planos do marketplace

Da ficha do cliente

  • ZIP code e county
  • Pessoas do household e idades
  • Renda anual estimada

Do marketplace

  • Planos e seguradoras disponíveis
  • Mensalidade, franquia, desembolso
  • Economia estimada (APTC)

Valores ilustrativos. A oferta de planos varia por ZIP code e ano do plano.

COTAÇÃO ACA · HEALTHCARE.GOV

Da ficha à comparação.
Em poucos cliques.

Faça a cotação ACA dentro do CRMDAY One com dados do Healthcare.gov. Use o contexto do cliente, filtre os planos, compare coberturas e salve o comparativo na própria ficha.

  • Localização, renda e household no mesmo fluxo
  • Mensalidade, franquia e coberturas lado a lado
  • Comparativo em PDF vinculado ao cliente
Demonstração do produtoDados fictícios
01Comece pela ficha do cliente

Demonstração com dados fictícios. Planos e valores ilustrativos.

Por que cotar dentro do CRM

Cada cotação faz parte de um relacionamento, não de uma aba.

O agente alterna entre CRM, marketplace e planilha para responder uma única pergunta: qual plano serve para esta família. O CRMDAY One mantém a pergunta e a resposta dentro da ficha do cliente.

  • Contexto

    Sem redigitar

    ZIP code, household e renda vêm da ficha que sua equipe já mantém.

  • Agilidade

    Um só ambiente

    Buscar, filtrar e comparar sem trocar de ferramenta no meio da ligação.

  • Histórico

    O comparativo fica

    O comparativo em PDF fica anexado ao cliente, pronto para o próximo contato.

  • Equipe

    O mesmo fluxo para todos

    Produtor, NPN e responsável acompanham a cotação em todo o time.

Dados do marketplace

O que a conexão com o Healthcare.gov traz.

HealthCare.gov Dados do marketplace

A área de cotação lê os dados do marketplace para o county do cliente — o que aparece na tela é informação de plano, não número digitado à mão.

  • Planos

    01

    Planos disponíveis

    Planos ofertados para o ZIP code e o county do cliente, organizados por seguradora.

  • Valores

    02

    Mensalidade e franquia

    Mensalidade, franquia e máximo de desembolso de cada plano.

  • Subsídio

    03

    Economia estimada

    Estimativa de subsídio (APTC) a partir do tamanho do household e da renda informada.

  • Coberturas

    04

    Copagamentos e medicamentos

    Consulta primária, especialista e medicamentos genéricos lado a lado.

  • Redes

    05

    Seguradoras e redes

    Seguradora, tipo de plano (HMO ou PPO) e a rede por trás de cada opção.

  • Níveis

    06

    Níveis metálicos

    De Bronze a Platinum, mais Catastrophic, com as variações Silver que carregam redução de custos.

As estimativas não são vinculantes e variam conforme county, ano do plano e dados do household.

Como a conexão funciona

Da ficha do cliente ao plano na apólice.

Quatro movimentos, uma direção: os dados que você já mantém saem, os planos do marketplace voltam, o comparativo retorna para o cliente.

  1. 01

    Ficha

    Abra o cliente

    Household, ZIP code, renda e produtor responsável já estão no contato.

  2. Marketplace

    Consulte o Healthcare.gov

    A cotação busca os planos disponíveis para aquele county e ano do plano.

  3. 03

    Comparar

    Compare lado a lado

    Filtre, escolha os finalistas e leia mensalidade, franquia e coberturas em uma tabela.

  4. 04

    Retorno

    De volta à ficha

    Anexe o comparativo em PDF, siga para o fluxo da apólice e continue o relacionamento.

Demonstração com dados fictícios. Planos e valores ilustrativos.

Comparação de planos

Níveis metálicos, lado a lado.

Cotar é uma conversa sobre trocas. A tela mostra os níveis que o household pode escolher, com os números que decidem.

  • Bronze

    ~60% de valor atuarial

    Mensalidade menor, custo maior quando o atendimento é usado.

  • Silver

    ~70% de valor atuarial

    Onde se aplicam as reduções de custo para households elegíveis.

  • Gold

    ~80% de valor atuarial

    Mensalidade maior, custo menor no momento do atendimento.

  • Platinum

    ~90% de valor atuarial

    Mensalidade mais alta, menor exposição a desembolso.

  • Catastrophic

    Elegibilidade restrita

    Mensalidade baixa e franquia alta, para quem se qualifica.

Valor atuarial é a parcela média dos custos cobertos que o plano paga, conforme definido pela ACA.

Fluxos conectados

A cotação é um passo de uma operação que continua.

01

Sincronização HealthSherpa

Inscrições, DMIs e renovações da sua carteira reconciliados dentro do CRM.

Ver a integração
02

Open Enrollment

Filas de trabalho, dashboards da temporada e follow-up para as semanas de pico.

Orquestrar a temporada
03

CRM para ACA e saúde

O ciclo completo em torno do mesmo cliente: atendimento, retenção e renovação.

Ver a operação ACA
Conformidade HIPAA
Conheça o CRMDAY One

Produtor, consentimento e privacidade

Cotar com a papelada em ordem.

Cotação é conversa regulada. A tela mantém produtor, documentação e histórico do cliente no mesmo lugar em que a auditoria vai olhar.

  • Produtor

    Produtor responsável e NPN

    Cada cotação carrega o produtor e o NPN que respondem pelo relacionamento.

  • Consentimento

    Consentimento e documentos

    Registros de consentimento e documentos ficam anexados ao cliente, não na caixa de e-mail de alguém.

  • Privacidade

    Operação atenta à HIPAA

    Acesso controlado e processos pensados para as exigências da HIPAA.

CRMDAY e CRMDAY One são produtos de software independentes e não são afiliados, endossados ou patrocinados pelo HealthCare.gov, pelo CMS ou por qualquer órgão de governo. HealthCare.gov é marca do U.S. Department of Health and Human Services.

O que é cotação ACA dentro de um CRM?

É rodar uma cotação no marketplace do Healthcare.gov a partir da ficha do cliente, com os dados de household que você já mantém, e devolver o resultado para essa mesma ficha.

Em vez de uma cotação que vive em uma aba do navegador e um PDF na pasta de downloads, o comparativo passa a fazer parte do histórico: quem cotou, quando, quais planos foram comparados e o que o cliente viu.

Perguntas frequentes

Cotação ACA no CRMDAY One.

O CRMDAY One cota planos ACA com dados do Healthcare.gov?

Sim. A área de cotação lê os dados de planos do marketplace para o county do cliente e mostra mensalidade, franquia, máximo de desembolso e coberturas para comparação. Os valores das demonstrações são ilustrativos.

Preciso redigitar o household para cotar?

Não. A cotação começa pela ficha do cliente: ZIP code, pessoas do household, idades e renda estimada vêm do contato que você já mantém, e você ajusta apenas o que mudou.

Para onde vai o comparativo depois da ligação?

O comparativo fica anexado ao cliente em PDF e vinculado ao produtor que cotou, então quem abrir a ficha depois vê exatamente o que foi apresentado.

Quais estados a cotação cobre?

A tela é construída em torno do marketplace do Healthcare.gov. Alguns estados operam marketplace próprio, então nos diga em quais estados você atua e confirmamos o que está disponível hoje.

Como a cotação se conecta à inscrição e às renovações?

O plano escolhido alimenta o fluxo da apólice, enquanto a sincronização com o HealthSherpa e a orquestração de Open Enrollment mantêm inscrições, DMIs e renovações na mesma operação.

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