Gestão de apólices · CRMDAY One
Toda a sua carteira, por status e por household.
Apólices de ACA, Medicare, Vida, dental, visão e P&C em uma só carteira: de quem é cada uma, o que está ativo, o que precisa de atenção hoje e o que renova em seguida.
Uma carteira
Cada linha de produto que a família contrata, na mesma ficha.
Agência raramente vende uma coisa só. A carteira guarda cada linha com os campos que aquela linha realmente pede — uma apólice Medicare não é uma apólice de saúde com campos em branco.
Saúde e ACA
Planos do marketplace, subsídio, DMI e ano do plano.
Medicare
Advantage, Supplement e Part D, com datas de vigência.
Vida
Term, whole e final expense, com beneficiários.
Dental
Avulso ou combinado, por membro do household.
Visão
Cobertura e renovação ao lado do resto da ficha.
Suplementar
Acidente, doenças graves e indenização hospitalar.
Auto
Veículos, condutores e coberturas no lado P&C.
Residencial
Imóvel, coberturas da residência e datas de renovação.
Comercial
Apólices de empresa para o cliente que também tem negócio.
As linhas e os campos disponíveis variam conforme o plano e a configuração.
Visão do household
Um cliente, todas as apólices dele.
Abra o cliente e o household inteiro está ali: quem está coberto por quê, o que está ativo, o que venceu e onde está a próxima conversa.
Cobertura
Cobertura de toda a família
Cônjuge e dependentes ligados às apólices que realmente os cobrem.
Lacunas
O que está faltando
Cliente com saúde e sem vida ou dental é oportunidade, não uma lacuna perdida na planilha.
Histórico
Documentos e linha do tempo
Formulários assinados, consentimento, conversas e tarefas na apólice a que pertencem.
Status e trabalho
Um quadro que mostra o que fazer primeiro.
As apólices passam pelos mesmos estados que sua operação já usa no dia a dia. Arraste um card ou mude o status e a fila de trabalho acompanha.
Visões
Kanban ou lista
A mesma carteira como quadro para trabalhar ou lista para filtrar e exportar.
Filtros
Por linha, seguradora ou responsável
Recorte a carteira por produto, seguradora, produtor, agência ou data de vigência.
Responsável
Quem responde por ela
Cada apólice carrega seu produtor e sua agência, em toda a rede.
O que precisa de atenção
A carteira avisa antes de o cliente sair.
A maior parte das apólices perdidas já dava sinal semanas antes. A carteira transforma esse sinal em trabalho atribuído, em vez de surpresa na renovação.
DMI
Documentos pendentes
Data matching issues com prazo e responsável definidos.
Cobrança
Grace period e atraso
Apólices em risco de cancelamento aparecem enquanto ainda dá tempo.
Renovação
Janela de renovação
O que renova em seguida, com o contato já programado.
Carteira
Troca de agente (AOR)
Apólices que mudaram de NPN, sinalizadas para revisão.
Como as apólices entram
Quatro caminhos de entrada, uma carteira.
A carteira se preenche com o trabalho que o time já faz, em vez de um acerto mensal na planilha.
- Sincronização
Importação HealthSherpa
Inscrições, vigências e renovações reconciliadas sem duplicidade.
- Cotação
A partir da cotação ACA
O plano escolhido na cotação vira a apólice na ficha do cliente.
- Manual
Assistente de nova apólice
Um fluxo guiado por linha de produto, com os campos que aquela linha exige.
- Migração
Importação de planilha
Traga a carteira existente mapeando suas colunas para a carteira do One.
Fluxos conectados
A apólice é o centro de tudo o que vem depois.
O que é gestão de apólices?
É manter cada apólice vendida — linha, seguradora, mensalidade, vigências, status, documentos e responsável — em um só lugar, conectada ao cliente que a contratou.
Bem feita, a carteira deixa de ser arquivo e vira operação: mostra o que está em risco hoje, o que renova no mês que vem e qual household está a uma conversa de uma segunda apólice.
Perguntas frequentes
Gestão de apólices no CRMDAY One.
Quais linhas de produto dá para gerenciar?
Saúde e ACA, Medicare, Vida, dental, visão, suplementar e linhas de P&C como auto, residencial e comercial. Cada linha tem seus próprios campos, então você não preenche um formulário de saúde para cadastrar uma apólice de vida.
Dá para ver as apólices por status, em vez de uma lista longa?
Sim. A carteira funciona como kanban por status e como lista com filtros. Dá para filtrar por linha de produto, seguradora, produtor, agência e data de vigência, e exportar o que foi filtrado.
Como eu sei que uma apólice está em risco?
Prazos de DMI, grace period, pagamentos em atraso, janelas de renovação e trocas de agente aparecem como trabalho com responsável e data, não como um número no dashboard.
Preciso digitar minha carteira atual?
Não. As apólices entram pela importação do HealthSherpa, pela cotação ACA, pelo assistente de nova apólice ou por importação de planilha, mapeando as suas colunas.
As apólices se conectam ao household?
Sim. As apólices pertencem a clientes e households, então você vê quem está coberto por quê, quais membros estão sem cobertura e qual deve ser a próxima conversa.
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