ImplementaciónOperaciónSimone Figueira3 min de lectura
Checklist de 30 días para preparar tu agencia ACA para el Open Enrollment 2027
La temporada se decide en los 30 días previos al 1 de noviembre. Cuatro semanas, cuatro frentes, un checklist.
El Open Enrollment para la cobertura de 2027 empieza el 1 de noviembre de 2026. El trabajo que define cómo irá la temporada ocurre en los 30 días anteriores. Usa este checklist semana a semana para dejar lista la operación.
Semana 1: datos y cartera
- Sincroniza tu cartera de HealthSherpa y une los clientes duplicados.
- Confirma un responsable para cada cliente activo.
- Marca a los clientes afectados por los cambios de elegibilidad de 2027.
- Revisa los teléfonos y correos que usarás para los contactos.
Semana 2: proceso y colas
- Define las etapas del pipeline de la temporada: nuevo lead, calificación, cotización, inscripción, seguimiento y renovación.
- Crea colas por estado, urgencia y plazo.
- Define reglas de responsable para nuevos leads y visitas presenciales.
- Decide quién se encarga de los DMIs y del seguimiento de documentos.
Semana 3: plantillas, formularios y cumplimiento
- Prepara formularios de consentimiento y de declaración de ingresos como plantillas reutilizables.
- Escribe los mensajes de renovación de cada segmento en inglés, español y los demás idiomas que atiendes.
- Confirma cómo cada agente documenta el consentimiento y la revisión de la aplicación, como exige el CMS.
- Revisa tus guiones para las nuevas reglas de elegibilidad que entran en vigor el 1 de enero de 2027.
Semana 4: equipo, automatización y dashboards
- Capacita al equipo en el pipeline, las colas y las reglas de escalamiento.
- Activa recordatorios y secuencias de seguimiento.
- Configura respuestas fuera de horario para los mensajes entrantes.
- Dale a los gerentes un dashboard diario: nuevos leads, inscripciones, casos pendientes y carga de trabajo por agente.
Si solo puedes hacer tres cosas: sincroniza la cartera, define responsables y arma un dashboard diario. Todo lo demás se vuelve más fácil después.
Fechas para tener a la vista
1 nov 2026
Abre el Open Enrollment
15 dic 2026
Plazo para cobertura desde el 1 de enero
15 ene 2027
Termina el Open Enrollment en HealthCare.gov (los mercados estatales pueden variar)
Cuando quieras
Pon el plan en marcha esta semana.
Sin tarjeta de crédito, listo en días y con un equipo que habla español, inglés y portugués si quieres ayuda.
Fuentes
- HealthCare.gov — Dates and deadlines (se abre en una nueva pestaña)
- CMS — Consumer consent and application review requirements (FAQ) (se abre en una nueva pestaña)
Este artículo es solo informativo y refleja información pública a la fecha de publicación. No es asesoría legal ni fiscal. Confirma las reglas vigentes con el CMS, el mercado de tu estado y las aseguradoras.
