ImplementaçãoOperaçãoSimone Figueira3 min de leitura
Checklist de 30 dias para preparar sua agência ACA para o Open Enrollment 2027
A temporada é decidida nos 30 dias antes de 1º de novembro. Quatro semanas, quatro frentes, um checklist.
O Open Enrollment para a cobertura de 2027 começa em 1º de novembro de 2026. O trabalho que define como será a temporada acontece nos 30 dias anteriores. Use este checklist semana a semana para deixar a operação pronta.
Semana 1: dados e carteira
- Sincronize sua carteira do HealthSherpa e unifique clientes duplicados.
- Confirme um responsável para cada cliente ativo.
- Sinalize os clientes afetados pelas mudanças de elegibilidade de 2027.
- Revise os telefones e e-mails que serão usados nos contatos.
Semana 2: processo e filas
- Defina as etapas do funil da temporada: novo lead, qualificação, cotação, inscrição, follow-up e renovação.
- Crie filas por status, urgência e prazo.
- Defina regras de responsável para novos leads e atendimentos presenciais.
- Decida quem cuida dos DMIs e do follow-up de documentos.
Semana 3: modelos, formulários e compliance
- Prepare formulários de consentimento e de declaração de renda como modelos reutilizáveis.
- Escreva as mensagens de renovação de cada segmento em inglês, espanhol e nos outros idiomas que você atende.
- Confirme como cada agente documenta o consentimento e a revisão da aplicação, como o CMS exige.
- Revise seus roteiros para as novas regras de elegibilidade que entram em vigor em 1º de janeiro de 2027.
Semana 4: equipe, automação e dashboards
- Treine a equipe no funil, nas filas e nas regras de escalonamento.
- Ative lembretes e sequências de follow-up.
- Configure respostas fora do horário para mensagens recebidas.
- Dê aos gestores um dashboard diário: novos leads, inscrições, casos pendentes e carga de trabalho por agente.
Se só der para fazer três coisas: sincronize a carteira, defina responsáveis e monte um dashboard diário. Todo o resto fica mais fácil depois disso.
Datas para deixar à vista
1º nov 2026
Abre o Open Enrollment
15 dez 2026
Prazo para cobertura a partir de 1º de janeiro
15 jan 2027
Termina o Open Enrollment no HealthCare.gov (marketplaces estaduais podem variar)
Quando você quiser
Coloque o plano em movimento esta semana.
Sem cartão de crédito, configurado em dias e com uma equipe que fala português, inglês e espanhol se você quiser ajuda.
Fontes
- HealthCare.gov — Dates and deadlines (abre em uma nova aba)
- CMS — Consumer consent and application review requirements (FAQ) (abre em uma nova aba)
Este artigo é apenas informativo e reflete informações públicas na data de publicação. Não é orientação jurídica ou fiscal. Confirme as regras vigentes com o CMS, o marketplace do seu estado e as seguradoras.
